Tout au long de cet article, nous prendrons comme exemple une facture d'un montant de 60€ qui sera à associer avec une ligne bancaire de 59€.
1️⃣ Qu'est ce qu'un frais de transaction ?
Les frais de transaction sont des coûts supplémentaires qui peuvent s'appliquer lorsque vous effectuez un paiement ou un transfert d’argent.
Ces frais sont généralement prélevés par :
Une banque, notamment si des frais complémentaires sont appliqués liés à un paiement à l'étranger par exemple.
Un service de paiement en ligne, comme PayPal ou Stripe.
Un outil TPE, comme cela peut être le cas si vous utilisez SumUp, Smile&Pay, Shine, ...
Certaines marketplaces, comme Amazon ou Shopify.
Ils servent à couvrir les coûts liés au traitement du paiement, comme la sécurité des transactions, la conversion de devises ou la rémunération des intermédiaires.
2️⃣ Comment bien associer la transaction à la facture ?
Dans le cas où vous possédez une facture qui correspond à une ligne de banque mais que les montants sont différents dû à des frais de transaction, voici la marche à suivre afin de bien associer complètement la transaction au document correspondant.
Dans un premier temps, il faudra vous rendre dans l'onglet Pré-Compta > Banque et sélectionner la transaction souhaitée avant de l'associer à la facture correspondante :
Attention, le montant proposé par défaut par notre outil correspond au montant de la transaction et non de la facture.
Par exemple ici, l'outil vous proposera d'associer -59€ (= montant de la transaction) :
Il vous faudra donc le modifier par le montant exact de la facture que vous pouvez d'ailleurs retrouver en haut de cette page.
Ici, nous allons donc remplacer -59€ par -60€ :
Attention : il est impératif de d'abord associer le montant de la facture avant d'associer le montant des frais bancaires.
3️⃣ Gestion du montant restant
Une fois les étapes précédentes effectuées, vous constaterez que votre transaction n'a pas été entièrement associée. Cela est dû à l'écart entre le montant de la transaction et celui du document (ici 1€).
Nous allons donc voir ensemble comment gérer ce montant restant :
Ce montant sera à associer à la catégorie comptable qui lui correspond (dans cet exemple, il s'agit de la catégorie : frais bancaires)
Nous vous conseillons dans un premier temps de vous rapprocher de votre cabinet comptable concernant l'ajout d'une nouvelle catégorie.
Une fois que cela sera validé du côté de votre cabinet comptable, vous n'aurez plus qu'à associer le montant restant à la catégorie concernée comme ci-dessous :
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Une fois l'association entièrement effectuée, cela sera pris en compte aussi bien du côté de la facture que du côté de la banque :
