Qu’est-ce qu’un échéancier?
Un échéancier est un document ou un tableau présentant de manière organisée les différentes échéances liées à un projet, un contrat, un paiement ou une tâche, afin d’en faciliter le suivi et la planification.
⚠️ Nous vous recommandons de consulter votre expert-comptable afin qu’il puisse vous guider sur la méthode la plus adaptée à votre situation.
1️⃣ Je n’ai pas de document: Associer vos lignes de banques à une catégorie comptable dédiée
Cette solution est idéale pour gérer vos échéances facilement et efficacement (ex: loyer, leasing auto, remboursement de prêt, assurance, …).
Exemple: Si vous payez 800 € chaque mois pour un emprunt immobilier, vous pouvez associer chaque prélèvement à une catégorie dédiée (ex: “Emprunt immobilier”).
Chaque transaction mensuelle sera alors correctement rattachée à la même catégorie.
Etapes:
1/ Depuis votre transaction dans Banque, cliquez sur Catégorie / Compte comptable.
2/ Sélectionnez le compte comptable correspondant dans la liste:
Exemple: pour un emprunt immobilier → 16xxx Emprunt immobilier
3/ Si la catégorie n’existe pas encore, vous pouvez en créer une nouvelle.
💡 Voir l’article : Comment modifier mes catégories comptables💡
4/ Une fois associée, la pastille de la transaction devient verte, indiquant que le rapprochement est effectué.
Avantage:
Possibilité de créer des règles d’association automatiques, évitant de faire le rapprochement manuel à chaque échéance.
💡 Voir l’article : Comment créer des règles d’association automatiques💡
2️⃣ J’ai un document: Associer vos lignes de banque à votre échéancier
Vous pouvez également importer votre document d’échéance et l’associer à chaque transaction correspondante.
Etapes:
1/ Ajouter manuellement votre document d’échéance dans l’outil (via l’onglet: Pré-compta > Mes factures)
2/ Deux méthodes possibles (avec leurs limites):
Exemple: Un échéancier total de 20 000 €, avec des mensualités de 800 €
Option A: Un seul document pour tout l’échéancier
Importez une seule fois le document total (20 000 €)
Chaque mois, associez la nouvelle transaction correspondante de 800 € au même document
💡 Voir l’article : Comment associer un document à plusieurs lignes de banque💡
⚠️ Limite importante :
Document partiellement associé en permanence, ce qui peut compliquer son suivi
Option B: Un document par mois
Chaque mois, vous devez importer le même document
Et ajustez son montant (20 000 € → 800 €) avant de l’associer
⚠️ Limites importantes:
Méthode très chronophage
Non recommandée
Risque de refus par le comptable